现在，移动支付越来越便利，使用现金的人就更少了。

大家足不出户，只要动动手指就可以买到自己想要的东西。

微信、支付宝成了我们生活中最常见的支付工具。

然而你可能不知道，如果个人微信、支付宝，或者其他第三方支付平台，只要你的收款金额超过这个数，可能会被严查，甚至被冻结账户。

典型案例：

2023年10月，一家企业曾因个人账户收款未报税构成偷税，仅罚款就高达300万元。

01.

那么，个人账户收款多少容易被查呢？

据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，明确有三种情况，会被重点监管

第一，任何账户的现金交易超过5万元；

第二，公户转账超过200万元；

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第三，私户转账超20万元(境外)或50万元(境内)。

有人问，消息带货，做电商的，会不会出现这种情况？

可以说，很少！

因为这些平台基本上已经帮助商家扣缴了税收。

而且像消息带货电商，基本上进账都是对公账户，这个账户里面的钱并不是说老板随随便便就可以取出来的。

老板对公账户的钱只能用于消费抵扣，比如有些企业会以公司名义去购买豪车、购买房子。

因为这个钱取不出来，就可以用于消费，而且买了车、买了房，还可以抵税。

总之，从此以后，个人银行账户收款，超过一定额度会被税务严查。企业想要再通过个人账户避税，已经行不通了，搞不好就会被罚！

02.

另外，如果你的账户出现以下几种情况，可能还会被重点监管

第一，短期内资金分散转入、集中转出，或集中转入、分散转出；

第二，资金收付流向及金额，与企业规模、经营范围明显不符。

第三，出现大量资金所赋予企业的性质和业务特点明显不符

第四，同一个收付款人之间，短期内频繁进行资金收付，

第五，平时长期闲置的账户突然启用，并且出现大量的资金收付；

第六，个人账户短期内现金收付达到100万以上。

总之，如果你在微信、支付宝等第三方支付平台进行了大额首付，尤其是频繁的大额资金首付，都是会被查到并被监管的。

而且这个不是现在才有的规定，早在2018年就有相关文件中提到：非银行支付机构也需要提交大额交易报告。

也就是说通过微信、支付宝等第三方支付机构进行大额交易也会被稽查到！

03.

用支付宝、微信收款还很容易招来4大风险：

①增值税的风险，无法作为进项抵扣的风险

买卖双方通过通过微信转账支付款项交易，可能导致款项账面不透明，业务交易资金流不清晰。

进而导致无法进行进项抵扣，增值税应纳税额增加。

②企业所得税的风险

通过微信转账支付货款，三流（资金流、货物流、发票流）不一致，可能会被怀疑买发票等被认定为偷税；因为未通过公户支付货款，很容易收到虚开发票。

③个人所得税风险

通过微信、支付宝给员工发放工资，存在漏报个税或刻意偷逃个税的风险。

④企业内部管理风险

企业如果经常性地通过微信转账支付业务款项，而不通过对公账户进行交易，可能导致款项账面不透明，不利于企业的长期发展。

04.

送老板们五个忠告：

①以公司的名义开通微信、支付宝账号

②对于个体工商户，单独设置微信、支付宝账号

③个人账户收取款项及时打入对公账号

④保存账单及收付凭证

⑤及时索取凭据

最后提醒大家，注意保护个人信息，勿进行非法交易

（文中图片来源于网络，侵删）

发布于：山东省